Что такое инвестиционный портфель?

Поделиться:
Что такое инвестиционный портфель?

Наверняка вы не раз слышали такое словосочетание, как «инвестиционный портфель». Но это вовсе не ранец или дипломат, в котором инвесторы носят все свои бумаги и документы. Что такое инвестиционный портфель и как его правильно составить, чтобы извлечь выгоду?

Инвестиционный портфель — это совокупность рыночных активов, которые собраны для определенной цели (как правило, это получение прибыли). Составляющими инвестиционного портфеля могут быть акции, фьючерсы, валюты, облигации, драгоценные металлы, недвижимость и любые другие активы, представляющие материальную ценность.

Инвестиционный портфель самым тесным образом связан с понятием диверсификации. К примеру, если вы все свои средства вложили только в золото или только в акции одной компании, то это еще не портфель. Да и вообще профессиональные финансисты не рекомендуют держать все сбережения в одном активе: это слишком высокий риск. Диверсификация, или распределение капитала между несколькими рыночными активами, позволяет снизить риски и повысить потенциальный доход. Так что если вы задумались о создании портфеля, то вам следует понять, какие активы являются для вас привлекательными, и грамотно распределить между ними свои деньги.

Структура инвестиционного портфеля

Чтобы сформировать портфель, нужно сначала определиться с тем, каким он будет: агрессивным или консервативным. Агрессивные портфели включают в себя больше высокорисковых, но и высокодоходных активов, а консервативный портфель содержит больше надежных активов, которые сулят меньше прибыли, но зато и меньше рисков.

Надежными активами считаются:

  • золото, серебро, платина
  • ликвидная недвижимость
  • валюты-убежища (доллар, японская иена)
  • акции крупнейших мировых компаний

Рисковыми активами являются:

  • акции стартапов, только что вышедших на IPO
  • опционы
  • высоковолатильные валюты

Формирование инвестиционного портфеля также зависит от того, на какой срок вы хотите инвестировать средства. К примеру, для долгосрочных капиталовложений подходят недвижимость и драгоценные металлы — это то, что не потеряет в цене даже через несколько лет. А для краткосрочных инвестиций стоит выбрать такие активы, как фьючерсы, опционы, активы рынка Форекс.

Кстати, если говорить об инвестировании, то нельзя не упомянуть двух гениев рынка — Джорджа Сороса и Уоррена Баффета. Они заработали миллиарды долларов именно благодаря финансовому рынку, поэтому к их советам стоит прислушаться новичкам.

Вот, к примеру, что говорит Сорос: «Если вы думаете, что инвестирование — это интересное занятие, то скорее всего, вы ничего не заработаете. Настоящее инвестирование — это ужасная скука». Да, иногда будни инвестора кажутся однообразными: проверять биржевые графики и новостные сводки, исследовать рынок, пересчитывать риски и доходность. Но именно такая рутинная работа в итоге приносит успех.

Баффет говорит так: «Фондовый рынок — это не игра, где нужно хвататься за все подряд: нужно подождать шанса именно для вас. Проблема инвестора в том, что советчики постоянно говорят ему, во что вкладывать». Да, чтобы грамотно составить инвестиционный портфель, нужно думать своим умом и быть избирательным — вкладывать только в то, что действительно вам подходит. Кстати, еще один очень важный принцип Баффета: не вкладывать в то, что вы не понимаете. Инвестируйте только в те активы, поведение которых вы можете предсказать: допустим, если вы постоянно следите за рынком драгоценных металлов и понимаете, от чего зависит рост и падение золота, то золото — это «ваш» актив. А вот если вы ничего не понимаете в государственных облигациях, то их покупка — это риск для вас.

Инвестиционный портфель: пример

Проще всего представить портфель в виде круговой диаграммы, в которой каждому сектору соответствует какой-то актив. Например, 55% — это акции, 34% — облигации, 5% — валюты и 6% — нефть. Инвестору обязательно нужно регулярно пересматривать свой портфель, чтобы понять, какие составляющие урезать, а какие — увеличить.

Логотип
01.06.2021

Что такое алготрейдинг? Главные принципы алгоритмической торговли

Торговля на алгоритмах называется алготрейдинг. Его используют трейдеры, имеющие разный опыт на разных финансовых рынках. Проще говоря, трейдер устанавливает четкие правила открытия и закрытия позиций и управления своим капиталом. Последнее предполагает

Подробнее
Логотип
11.02.2021

Кто такой Андрей Ховратов: отзывы об основателе образовательной инвестиционной программы «КриптоЮнит» + практические советы инвесторам

За 20 лет популярный российский бизнес-коуч и предприниматель Андрей Ховратов построил масштабную бизнес-империю, в которую входят «Академия частного инвестора», образовательная программа «КриптоЮнит» и бизнес-сообщество “Evorich”. Кто-то считает его одним из

Подробнее
Логотип
08.05.2020

МОФТ (Traders Union) отзывы о Ребейт сервисе на Форекс

МОФТ (Международное Объединение Форекс Трейдеров) - это крупное сообщество, объединяющее трейдеров с разными целями и опытом. Объединение работает более 10 лет и за это время членами МОФТ, согласно информации размещенной на официальном сайте,

Подробнее
Логотип
06.02.2019

Что такое краны криптовалют и как они работают?

Краны криптовалют представляют собой специализированные сервисы, где пользователи за выполнение несложных заданий получают вознаграждение в виде различных криптовалют — сатоши, эфиры, даштоши и других популярных коинов. Обычно «краны» - это

Подробнее